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Sans
être un économiste chevronné, il suffit de lire n'importe
quel journal ou de suivre n'importe quelle actualité
télévisée pour remarquer que, partout dans le monde,
c'est le manque de moyens financiers qui est la source
de nos problèmes. En un mot, l'argent manque partout
!
En
simplifiant à l'extrême, nous pourrions dresser le tableau
planétaire suivant : d'un côté nous avons une productivité
énorme, de la main d'œuvre disponible, des usines ultra-performantes,
et en face nous avons un marché de plus de six milliards
de consommateurs à satisfaire. Le marché est loin, très
loin d'être saturé, mais cela ne nous empêche aucunement
de fermer des usines, de réduire notre production, de
maintenir un taux de chômage élevé et de nous appauvrir
en toute incohérence.
En
d'autres termes, les disponibilités monétaires ne semblent
pas à la hauteur des richesses produites.
Car
il ne faut pas oublier que les flux monétaires ne sont
pas une fin en soi et qu'ils sont simplement là pour
permettre les échanges de biens et de services. Sans
eux, nous serions contraints de revenir à des systèmes
de troc ingérables.
Or
il est évident que si le volume monétaire n'est pas
en phase avec notre volume de production, il y a rupture
des échanges, c'est à dire ralentissement de la consommation
en aval et assèchement de la production en amont, d'où
chômage et pauvreté…
C'est
un peu comme si un casino n'avait pas suffisamment de
jetons pour l'ensemble de ses joueurs : aussitôt le
flux des jeux s'amenuiserait jusqu'à atteindre un équilibre
entre les mises possibles et les jetons disponibles.
Et il s'en suivrait une diminution des gains, non seulement
pour les quelques joueurs restants, mais pour l'établissement
tout entier.
D'ailleurs,
le recours permanent au crédit à l'échelle de toute
une nation est bien la preuve de ce non-sens économique
: il signifie que toute une population produit une richesse
mais qu'elle est ensuite incapable de se la redistribuer
elle-même ! Cela revient à affirmer de façon scandaleuse
: "vous produisez des maisons, des automobiles,
des téléviseurs, des ordinateurs, des réfrigérateurs,
c'est très bien, mais vous n'aurez jamais la contrepartie
financière pour vous les procurer. Donc nous allons
vous prêter cette masse monétaire qui vous fait défaut".
Alors,
pour quelle raison ne détermine t'on pas tout simplement
la masse monétaire d'un pays en fonction de son PNB,
par exemple, ou de toute autre mesure du degré de richesses
produites?
Explication
:
C'est
principalement le système bancaire qui, par le jeu du
crédit, produit l'essentiel de la monnaie !
(car
il faut bien comprendre que les banques ne puisent pas
dans les dépôts pour effectuer des prêts mais qu'elles
créent bien de la monnaie scripturale, par opposition
à la monnaie fiduciaire, créée par la BCE)
Les
banques injectent donc dans l'économie une monnaie dite
"temporaire" qui peut provisoirement palier
le manque de monnaie dite "permanente". On
peut estimer que la monnaie ainsi créée par les banques
représente 85% de la monnaie totale !
Mais
cette monnaie provisoire présente deux inconvénients
: le premier est qu'elle doit être tôt ou tard restituée,
donc elle n'est pas réellement injectée dans le système,
et le second est qu'elle est assortie d'intérêts, elle
est payante, ce qui renforce l'appauvrissement de l'emprunteur.
Le
crédit est donc un palliatif qui comble artificiellement
le fossé entre masse monétaire et production, et ce
de façon provisoire et coûteuse.
Bien
sûr on est tenté de se demander pourquoi les Etats ne
produisent pas eux-même la monnaie permanente qui permettrait
de relancer économie.
Tout
d'abord il faut savoir que les Etats ne produisent plus
aucune monnaie. L'article 104 du traité de Maastricht
a INTERDIT aux Etats et aux Collectivités de créer de
la monnaie... c'est réservé au système bancaire sous
surveillance de la BCE dont le seul mandat des Etats
est de "limiter l'inflation" !)
La
seconde raison est toute simple : si demain matin on
mettait en circulation la monnaie nécessaire à la parfaite
circulation de notre production, le crédit deviendrait
un outil totalement inutile, du moins dans sa forme
actuelle. Les banques seraient ainsi privées de leur
principale source d'enrichissement (les intérêts) et
c'est tout le système bancaire mondial qui s'écroulerait…
Dans
un tel contexte, on comprend mieux pourquoi le manque
de liquidités ne sera jamais comblé et pourquoi les
banques seront toujours les seules à créer de la monnaie
provisoire et payante…
"Dans
son essence, la création de monnaie actuelle ex-nihilo
par le système bancaire est identique à la création
de monnaie par les faux monnayeurs. Concrètement elle
aboutit aux mêmes résultats. La seule différence est
que ceux qui en profitent sont différents"
(Maurice Allais prix Nobel d'économie 1988)
G
Denamps
Sources
:
Mais
comment pousse la monnaie ?
L'anémie
monétaire du circuit économique
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